Domande Frequenti

Non esiste un capitale minimo predefinito per avviare un primo confronto.
L’attività di consulenza finanziaria viene svolta valutando la situazione complessiva del cliente, i suoi obiettivi e l’orizzonte temporale, all’interno del perimetro dei servizi offerti da FinecoBank S.p.A.

Il primo contatto ha l’obiettivo di comprendere le esigenze della persona e verificare se esistono le condizioni per impostare un percorso di pianificazione finanziaria coerente e sostenibile nel tempo.

La consulenza si basa su una relazione di fiducia, trasparenza e continuità, ed è rivolta a chi desidera affrontare le proprie scelte finanziarie in modo consapevole, con una visione di medio-lungo periodo.

Le modalità di accesso ai servizi di consulenza finanziaria sono definite nell’ambito del rapporto con FinecoBank S.p.A., secondo le condizioni contrattuali previste dalla Banca.

Nel corso del primo contatto informativo è possibile chiarire il funzionamento del servizio, le caratteristiche della consulenza e gli strumenti messi a disposizione da FinecoBank, in modo trasparente e comprensibile.

L’obiettivo è fornire al cliente una visione chiara del percorso di consulenza finanziaria e delle soluzioni disponibili, nel rispetto delle normative vigenti e dei principi di correttezza e tutela dell’interesse del cliente.

La consulenza finanziaria è svolta nell’ambito del rapporto con FinecoBank S.p.A.
Nel corso del primo contatto informativo è possibile valutare la situazione complessiva del cliente e comprendere se i servizi e le soluzioni offerte da FinecoBank siano coerenti con le sue esigenze e i suoi obiettivi.

L’eventuale operatività e la gestione dei rapporti bancari avvengono secondo le modalità previste da FinecoBank, nel rispetto delle scelte e delle necessità del cliente.

L’obiettivo della consulenza è offrire un supporto professionale e strutturato, basato su chiarezza, trasparenza e continuità nel tempo, accompagnando il cliente nelle proprie decisioni finanziarie all’interno del perimetro dei servizi della Banca.

Il primo contatto può avvenire da remoto oppure in presenza, in base alle esigenze e alle preferenze del cliente.

Gli incontri successivi sono organizzati secondo modalità condivise, nel rispetto delle procedure e degli strumenti messi a disposizione da FinecoBank S.p.A., con l’obiettivo di garantire un confronto chiaro, strutturato e continuativo nel tempo.

Ogni incontro è finalizzato alla comprensione delle esigenze del cliente e all’impostazione di un percorso di consulenza finanziaria coerente, nel rispetto delle normative vigenti e dei principi di trasparenza e tutela del cliente.

In presenza di situazioni patrimoniali o finanziarie articolate, il ruolo della consulenza finanziaria è quello di supportare il cliente nell’inquadramento complessivo delle esigenze, all’interno del percorso di pianificazione finanziaria svolto con FinecoBank S.p.A.

Per gli aspetti di natura fiscale, legale o notarile, il cliente può fare riferimento ai propri professionisti di fiducia. La consulenza finanziaria si integra con tali competenze, nel rispetto dei rispettivi ruoli, al fine di garantire un approccio coordinato e consapevole alle decisioni patrimoniali.

L’obiettivo è accompagnare il cliente con chiarezza e metodo nelle scelte finanziarie, mantenendo una visione strutturata e coerente nel tempo.